第一條  為規(guī)范外幣代兌機構(gòu)經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)行為,維護(hù)市場秩序,根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》及《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。

第二條  本辦法所稱外幣代兌機構(gòu),是指與具有外幣兌換(或結(jié)售匯)業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)商業(yè)銀行及其分支行(以下簡稱銀行)簽訂協(xié)議,經(jīng)銀行授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)(以下簡稱代兌機構(gòu))。

第三條  外幣代兌機構(gòu)辦理的外幣兌換業(yè)務(wù)的品種限于可自由兌換貨幣的現(xiàn)鈔及旅行支票。

外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)限于境內(nèi)居民個人及非居民個人用外幣和外幣旅行支票兌換人民幣的單方面兌換業(yè)務(wù)。

非居民個人若將在外幣代兌機構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起6個月內(nèi)。

居民個人不得辦理兌回業(yè)務(wù)。

第四條  國家外匯管理局及其分支機構(gòu)依法對銀行授權(quán)的外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。

第五條  銀行總行需制定統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險控制制度。

授權(quán)銀行需根據(jù)總行的管理制度及風(fēng)險控制制度制定管理規(guī)定及 操作規(guī)程,內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括:外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換牌價管理、代兌業(yè)務(wù)的結(jié)算管理、外幣兌換水單的領(lǐng)用、使用、作廢、核對等管理、因兌換而產(chǎn)生的虧損的風(fēng)險 控制及責(zé)任分擔(dān)、糾紛處理管理、辦理兌換業(yè)務(wù)的幣種管理、人民幣和外幣庫存限額管理、代兌人員管理等。

第六條  銀行授權(quán)代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù),必須與代兌機構(gòu)簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議,明確雙方的權(quán)利義務(wù)以及糾紛處理原則.并向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤?支機構(gòu)備案。書面協(xié)議應(yīng)包括本辦法第五條規(guī)定的管理規(guī)定及操作規(guī)程的主要內(nèi)容。在備案確認(rèn)前,代兌機構(gòu)不得辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。

第七條  授權(quán)銀行辦理備案手續(xù)需報送以下材料:

(一)總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險控制制度；

(二)授權(quán)代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請書；

(三)代兌機構(gòu)的基本情況說明；

(四)授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

(五)己簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議；

(六)外幣代兌機構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；

(七)國家外匯管理局及其分支機構(gòu)要求的其他材料。

國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到上述材料之日起30日內(nèi)給予確認(rèn)或不予確認(rèn)復(fù)函,如不予確認(rèn),需在復(fù)函中說明不予確認(rèn)原因。授權(quán)銀行如獲國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)不予確認(rèn)的復(fù)函,自收到復(fù)函之日起半年內(nèi)不得再次提出同樣內(nèi)容的備案申請。

第八條  代兌機構(gòu)辦理外幣兌換的業(yè)務(wù)場所,原則上須地處人流稠密的口岸、機場、車站、碼頭、旅游點、邊境口岸地區(qū)、主要商業(yè)區(qū)、涉外賓館酒店等。

第九條  代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:

(一)有境內(nèi)企業(yè)法人資格；

(二)有固定的營業(yè)場所；

(三)不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；

(四)具備能夠準(zhǔn)確、及時接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施；

(五)授權(quán)銀行要求的其他條件。

第十條  代兌機構(gòu)只能與同城的一家銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,不得與多家銀行或異地的銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。

代兌機構(gòu)可以與簽約銀行協(xié)議約定設(shè)置多家外幣兌換業(yè)務(wù)經(jīng)營場所。

第十一條  銀行終止與代兌機構(gòu)的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,應(yīng)在協(xié)議終止后10日內(nèi)向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。

第十二條  外幣代兌機構(gòu)實行掛牌經(jīng)營。辦理外幣兌換業(yè)務(wù)時,必須在其營業(yè)場所的顯著位置懸掛“××銀行(授權(quán)銀行名稱)外幣代兌機構(gòu)”銘牌。銘牌樣式由授權(quán)銀行負(fù)責(zé)規(guī)范。

第十三條  外幣代兌機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照授權(quán)銀行制定的外幣兌換牌價管理規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù),并在其營業(yè)場所的顯著位置公布外幣兌換牌價。

第十四條  外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)需單獨核算。

第十五條  外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由授權(quán)銀行負(fù)責(zé)提供并管理。

外幣兌換水單需記載以下內(nèi)容,內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容:客戶姓名、客戶國籍、證件種類及號碼、兌換日期、外幣幣種、外幣和人民幣金額、外匯牌價等。

外幣代兌機構(gòu)留存的外幣兌換水單應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)。外幣代兌機構(gòu)使用外幣兌換水單應(yīng)當(dāng)套寫,一式不得少于三聯(lián),一聯(lián)交客戶留存,一聯(lián)送授權(quán)銀行留存,一聯(lián)由外幣代兌機構(gòu)留存做賬使用。授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查。

外幣代兌機構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時,應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣。

第十六條  外幣代兌機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守授權(quán)銀行制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。

外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的外幣庫存限額,由其授權(quán)銀行核定,原則上在每個營業(yè)日終了時不得超過等值1萬美元。

第十七條  授權(quán)銀行負(fù)責(zé)對外幣代兌機構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

外幣代兌機構(gòu)的從業(yè)人員必須具備以下條件:

(一)鑒別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力；d

(二)相應(yīng)的外匯管理法規(guī)知識；

(三)授權(quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力。

第十八條  授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)按照《國際收支統(tǒng)計申報辦法》及有關(guān)規(guī)定、銀行結(jié)售匯有關(guān)統(tǒng)計報告制度,將與其授權(quán)的外幣代兌機構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)內(nèi)容合并報送,履行統(tǒng)計申報義務(wù)。

第十九條  授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌機構(gòu)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)外幣代兌機構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價管理規(guī)定及其他違反國家外匯管理法規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時糾正并向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。

第二十條  授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)有以下行為之一的,由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)進(jìn)行處罰:

(一)未將外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的有關(guān)資料送國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案,外幣代兌機構(gòu)開辦外幣兌換業(yè)務(wù)的,由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十一條的規(guī)定對授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)進(jìn)行處罰。

(二)違反匯率管理規(guī)定制定外幣兌換牌價的,由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十三條的規(guī)定進(jìn)行處罰。

(三)授權(quán)銀行未按照規(guī)定監(jiān)督外幣代兌機構(gòu)使用外幣兌換水單辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的,由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十二條和《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十條的規(guī)定對授權(quán)銀行進(jìn)行處罰。

(四)授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)有其他違反外匯管理規(guī)定的行為的,由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定處罰。

第二十一條  本辦法施行前設(shè)立的外幣代兌機構(gòu),應(yīng)當(dāng)在本辦法施行之日起兩個月內(nèi),由其授權(quán)銀行按本辦法規(guī)定的要求向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)補辦備案手續(xù)。

第二十二條  本辦法自2003年11月1日起施行。