簡陽農商銀行金信富3個月定開2號凈值型理財產品2024年3季度運作報告

第一章 基本信息

       產品名稱  金信富3個月定開2號凈值型理財產品

       產品代碼  JYRCB2022002D092

       登記編碼  C1305622000002（可在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢產品信息）

       托管機構  招商銀行股份有限公司

       募集方式  公募

       運作模式  開放式凈值型

       風險等級  二級

       投資性質  固定收益類

       產品起始日期  2022年05月25日

       計劃終止日期  長期

       業(yè)績比較基準  2.50%

 

第二章 收益表現

       金額單位：元

       時點指標：報告期末      區(qū)間指標：報告期間

       份額凈值  累計份額        份額總數          資產凈值         累計凈值增長率/累計凈值收益率

       0.9983      1.0684      58,912,000.00   58,811,219.58                      -0.21

 

第三章 管理人報告

       1.報告期內本產品投資策略

       利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

       2.本產品未來表現展望

       通過對國內外宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。

       3.報告期內本產品運作遵規(guī)守信情況

       四川簡陽農村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產品管理人，在報告期內產品運作嚴格遵守《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產品投資風險的基礎上，為產品持有人謀求最大利益。

 

第四章 資產持倉

       1.報告期末持有資產情況

       序號  資產類別            穿透前占總資產比例（%）

       1      現金及銀行存款        0.86

       2      債券                       68.33

       3      公募基金                  7.04

       4      資產管理產品        23.77

       本產品截至報告期末的杠桿率為100%

       2.報告期末持有前十項資產情況

       序號                   資產名稱                       資產類別            資產代碼         持有金額（元） 占總資產的比例（%）

       1       中信粵灣2號集合資產管理計劃     理財資管計劃      SQP397           7,010,465.37              11.92

       2       中信粵灣4號資產管理計劃            理財資管計劃       SSH742           6,975,823.76             11.86

       3       18東方債01BC(品種二)                金融債                 091800009       5,500,004.11              9.35

       4       20中國信達債02BC(品種二)         金融債                  092000004      5,471,178.08             9.30

       5       21經開國投債                              企業(yè)債券               2180313           5,337,493.15             9.07

       6       22空港債01                                 企業(yè)債券               2280068           5,262,484.93             8.94

       7      22成華國資                                  企業(yè)債券               2280167           5,226,602.74              8.88

       8      國信安泰中短債債券A                  公募基金                933333             4,143,934.73            7.04

       9      21興業(yè)消費金融債02                    金融債                   2122054           4,135,098.36            7.03

       10    22瀘實01                                     企業(yè)債券               2280194           3,189,826.03             5.42

        3. 報告期末持有非標準化債權類資產情況

       無

 

第五章 風險分析

       1.理財投資組合流動性風險分析

       本產品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產流動性、產品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

       2.理財投資組合其他風險分析

       本產品投資運營過程中，管理人對產品的信用風險、市場風險、法律合規(guī)風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。

 

第六章 投資賬戶信息

       序號        賬戶類型      賬戶名稱            賬戶編號                   開戶單位

       1        資金托管賬戶    托管戶      513903635210413   招商銀行股份有限公司

 

第七章 理財產品份額變動情況

       單位：份

       報告期期初理財產品份額總額  62,994,000.00

       報告期期間理財產品總申購份額   4,950,000.00

       減：報告期期間理財產品總贖回份額  9,032,000.00

       報告期期末理財產品份額總額   58,912,000.00