“金信富陽(yáng)光”第18期封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品 2024年三季度報(bào)告

“金信富陽(yáng)光”第18期封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品

2024年三季度報(bào)告

產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

報(bào)告期：2024年07月01日至2024年09月30日

第一章 基本信息

產(chǎn)品名稱

“金信富陽(yáng)光”第18期封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品

產(chǎn)品代碼

PZHRCBC18

登記編碼

C1177823000002

（可在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

托管機(jī)構(gòu)

興業(yè)銀行股份有限公司

募集方式

公募

運(yùn)作模式

封閉式凈值型

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

低風(fēng)險(xiǎn)

投資性質(zhì)

固定收益類

產(chǎn)品起始日期

2023年12月14日

計(jì)劃終止日期

2024年12月04日

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

3.4%

第二章 收益表現(xiàn)

金額單位：元

時(shí)點(diǎn)指標(biāo)：報(bào)告期末

區(qū)間指標(biāo)：報(bào)告期間

份額凈值

累計(jì)份額

份額總數(shù)

資產(chǎn)凈值

累計(jì)凈值增長(zhǎng)率/累計(jì)凈值收益率

1.0392

1.0392

61,797,000.00

64,221,863.57

-0.56

第三章 管理人報(bào)告

      1.報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

      利用定性分析和定量分析方法，通過(guò)對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

      2.本產(chǎn)品未來(lái)表現(xiàn)展望

      通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。

      3.報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況

      攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

第四章 資產(chǎn)持倉(cāng)

1. 報(bào)告期末持有資產(chǎn)情況

序號(hào)

資產(chǎn)類別

穿透前占總資產(chǎn)比例（%）

穿透后占總資產(chǎn)比例（%）

1

現(xiàn)金及銀行存款

0.03

0.03

2

同業(yè)存單

0.00

0.00

3

拆放同業(yè)及債券買入返售

19.90

19.90

4

債券

80.07

80.07

5

非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)

0.00

0.00

6

權(quán)益類資產(chǎn)

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理財(cái)投資QDII

0.00

0.00

9

商品類資產(chǎn)

0.00

0.00

10

另類資產(chǎn)

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

0.00

12

私募基金

0.00

0.00

13

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

0.00

0.00

14

委外投資——協(xié)議方式

0.00

0.00

本產(chǎn)品截至報(bào)告期末的杠桿率為100.20%

2.報(bào)告期末持有前十項(xiàng)資產(chǎn)情況

序號(hào)

資產(chǎn)名稱

資產(chǎn)類別

資產(chǎn)代碼

持有金額（元）

占總資產(chǎn)的比例（%）

1

R014

逆回購(gòu)

R014

12,803,085.24

19.90

2

22長(zhǎng)城金融債01BC

金融債

092280007

6,130,626.49

9.53

3

22攀鋼02

公司債券

149968

6,089,872.36

9.46

4

24簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)商行二級(jí)資本債01

次級(jí)債

232480068

5,948,018.71

9.24

5

24攀鋼集MTN001A(科創(chuàng)票據(jù))

中期票據(jù)

102481444

5,570,312.30

8.66

6

21涼山發(fā)展MTN001

中期票據(jù)

102100733

5,309,290.98

8.25

7

17峨眉停車項(xiàng)目NPB01

企業(yè)債券

1724002

4,791,590.03

7.45

8

22樂(lè)山國(guó)資PPN001

定向工具

032280499

4,589,555.86

7.13

9

17鹽邊水務(wù)項(xiàng)目NPB

企業(yè)債券

1724007

4,403,127.33

6.84

10

22空港興城PPN001

定向工具

032280519

4,072,084.33

6.33

第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析

      1.理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

      本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

      2.理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析

      本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

第六章 投資賬戶信息

序號(hào)

賬戶類型

賬戶名稱

賬戶編號(hào)

開戶單位

1

托管賬戶

興業(yè)銀行股份有限公司成都分行攀農(nóng)商金信富陽(yáng)光第18期托管專戶

431020100101726777

興業(yè)銀行股份有限公司成都分行營(yíng)業(yè)部

2

銀行間賬戶

攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金信富陽(yáng)光理財(cái)系列產(chǎn)品

100023492090017

銀行間市場(chǎng)清算所

3

銀行間賬戶

攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金信富陽(yáng)光理財(cái)產(chǎn)品專戶

000000458632001

中央結(jié)算公司

4

交易所賬戶

攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司-金信富陽(yáng)光系列理財(cái)產(chǎn)品

22044365

廣發(fā)證券